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新加坡家族办公室 - 海外华商财富的护诚河
Elizabeth Kwong
作者
Elizabeth Kwong 是 Osome 的内容专家，专注于为新加坡的企业家提供量身定制的内容。凭借简化复杂商业主题的专业能力，她确保博客成为关于公司注册、会计及业务发展策略的可靠指南。Elizabeth 的工作帮助本地企业在新加坡蓬勃发展，实现可持续增长。
如果你们最近在考虑如何更好地管理家族财富，或者想找一个靠谱的地方投资和定居，那新加坡绝对值得你们关注！作为一个全球财富管理的「明星城市」，新加坡凭借稳定的政治环境、灵活的税收政策和优越的地理位置，吸引了无数高净值人士前来设立新加坡家族办公室。
快速摘要
- 新加坡家族办公室能享受 13O 和 13U 计划的免稅福利，2000万新元起就可以申请，还能帮家族成员拿工作准证（EP），未来甚至有机会申请永久居留权（PR）！
- 从私募股权到AI科技，再到本地ESG项目，新加坡家族办公室让你轻松抓住热门投资趋势，财富增长稳定的！
- 想全家定居新加坡？全球商业投资者计划 GIP 允许2亿元新元资产（5000万投本地），即可一步到位获得想要的永久居留，享受顶级生活！
新加坡家族办公室的優勢
先来点硬核数据，给你们看看新加坡有多「吸金」：
- 根据新加坡金管局统计，这里有超过2000家家族办公室，同比增长43%。
- 亚洲59%的家族办公室都选址新加坡，稳坐「亚洲财富中心」宝座。
- 全球城市财富排名中，新加坡位列第四，超越伦敦！
- 47位亿万富翁和24.48万位百万富翁选择定居这里，人数还在攀升。
截至2024年，新加坡的单一家族办公室数量已经突破2000家，比去年猛增了40%以上！谷歌联合创始人谢尔盖·布林（Sergey Brin）、印度富豪穆克什·安巴尼（Mukesh Ambani）、中国复星集团联合创始人梁信军，还有美国对冲基金大佬雷·达利欧（Ray Dalio），这些响当当的名字都选择在这里开设家族办公室。是不是感觉有点「星光熠熠」？更别提新加坡的高净值人群还在持续增长，预计到2030年，550万人口中会有超过13%（约70万人）成为百万富翁，简直是亞洲的「富豪俱乐部」！
这些财富主要来自哪里？当然少不了中国大陆、香港和印度，还有东南亚的马来西亚、印尼、泰国等地。甚至连美国的有钱人也开始瞄上新加坡这块宝地。原因很简单：这里不仅安全稳定，还有一流的教育、医疗和营商环境，简直是财富管理的「天堂」！
新加坡不仅是财富管理的「天堂」，也是全球企业家和投资者的理想之地。如果您计划在新加坡拓展业务，立即了解新加坡注册公司流程，享受低税率、高营商便利度的优势！
新加坡家族办公室投资机会
说到投资，新加坡家族办公室注冊公司可是个「万能钥匙」，能打开各种赚钱的大门。
私人资本市场「香饽饽」
新加坡的富豪们特别钟爱私人投资，尤其是直接投资和私募股权。JRT Partners 的创始人 Tuck Meng Yee 就说过：「现在越来越多的公司走向私有化，私人投资的资本量也在增长，吸引力不减！」如果你喜欢稳健又有回报的投资，这一领域绝对值得一看。
科技与AI：未来的金矿
科技永远是高净值人士的「心头好」。Raffles Family Office 就透露，他们特别看好早期科技公司，尤其是人工智能（AI）。瑞银预测，未来两三年，生成式 AI 会成为家族办公室的热门投资主题，健康科技和自动化也紧随其后。不过，像 Wellco Capital 这样的多家族办公室却有点谨慎，他们担心 AI 公司的估值过高，还可能卷入中美竞争的漩涡。你会怎么选呢？
本地投资与慈善：回馈社会也有回报
新加坡政府很聪明，不仅给家族办公室税收优惠，还鼓励大家「回馈社会」。比如，新规要求家族办公室把至少10%资产（或1000万新元）投到本地项目，像ESG及气候相关投资就很受欢迎。而且如果你捐款给本地慈善机构，算支出时还能翻倍，简直是做好事又有回报！
新加坡家族办公室門檻 13O 与 13U
说到新加坡家族办公室的最大亮点，税收优惠绝对是「王牌」。新加坡的 13O 和 13U 基金税收豁免计划能让你的投资收益免税，听起来是不是很诱人？简单来说，13O适合资产管理规模（AUM）至少2000万新元的小型家族办公室，而 13U 则针对 AUM 至少5000万新元的大玩家。两者的核心要求是：
- 基金需将至少10%的资产（或1000万新币）投资于新加坡的投资工具，如股票、、债券、房地产投资信托（REITs）等。
- 设立单一家族办公室（SFO），管理家族投资基金的资产。
- 13O需要至少2名投资专员（1名非家族成员），13U则要3名（同样1名非家族成员）。
然而，强调家族办公室需在新加坡拥有实际运营的办公场所和人员，以避免「空壳公司」。通过聘请家族成员当投资专员，他们还能申请新加坡工作准证（EP），未来甚至有机会拿到永久居留权（PR）！
配合2024年2月16日宣布的新加坡财政预算案公佈，符合资格的家族基金的13D、13O和13U享有税务优惠的截止日期，从2024年12月31日延至2029年12月31日，延期为五年。
新规提醒：申请前要准备什麼？
为了让资金更透明，从2024年10月1日起，所有新申请都得附上一份由指定筛选机构出具的背景审查报告。能帮你做这个的机构有：Avvanz、BDO、DC Frontiers、安永（EY）、毕马威（KPMG）和普华永道（PwC），联系方式如下：
- Avvanz Pte. Ltd. (cdd.cs@avvanz.com)
- BDO Advisory Pte. Ltd. (info-fs@bdo.com.sg)
- DC Frontiers Pte. Ltd. (duediligence@handshakes.ai)
- Ernst & Young Advisory Pte. Ltd. (screening@sg.ey.com)
- KPMG Services Pte. Ltd. (sg-fmkpmgscreensvcs@kpmg.com.sg)
- PricewaterhouseCoopers Professional Services Pte. Ltd. (foss@awms.sg.pwc.com)
背景审查报告，大概需要2周时间，或者找个家族办公室专家，他们能帮你把这步无缝塞进申请流程里。别忘了，你的基金得满足资产规模（AUM）、投资专员人数、本地支出和私人银行账户等条件哦，准备充分才能过关！
在这次调整中，政府也加强 13O 计划，把新加坡注册有限合伙人公司（limited partnership）纳入计划中。
總結：现在就行动吧
想让家族财富稳稳增长，又能拿新加坡身份？新加坡家族辦公室是你的最佳选择！13O 和 13U 计划带来超值税收优惠，2000万新元起就能玩转投资；GIP 更能一步到位拿 PR，全家享受顶级生活。从私募到 AI，再到本地慈善，投资机会巨多的！现在新加坡已有2000多家家族办公室，富豪们都抢着来。别犹豫啦，赶紧评估需求、找专家规划，抓住这波机会，把财富和未来安排得妥妥的！
常見問題
在新加坡设立家族办公室需要多少钱？
这个得看你选哪条路！如果是 13O 计划，最低资产管理规模（AUM）是2000万新元，13U 则要5000万新元起步。加上聘请投资专员、本地支出（每年至少20万新元），还有申请时的筛选报告费用，初期投入可能几百万新元吧。不过回报也很香，比如税收全免和移民机会，超值！建议找专家算算你的具体预算哦。
我能通过家族办公室拿到新加坡永久居留权吗？
可以，但看你选啥方案！13O 或 13U 能让家族成员拿工作准证（EP），然后试试申请PR，不过批不批还得看移民局。想稳妥点？选 GIP 吧，2亿新元AUM（5000万投本地），直接就能拿 PR，配偶和小孩也能跟着享福，简直一步到位！
新加坡家族办公室适合投资什么？
选择巨多！私募股权很热门，收益稳；AI和健康科技是未来趋势，潜力大；本地ESG项目还能拿税收加倍优惠，顺便做点好事。具体选啥，取决于你的风险偏好和目标。找个专业顾问聊聊，他们能帮你量身定制投资组合哦！
Elizabeth Kwong 是 Osome 的内容专家，专注于为新加坡的企业家提供量身定制的内容。凭借简化复杂商业主题的专业能力，她确保博客成为关于公司注册、会计及业务发展策略的可靠指南。Elizabeth 的工作帮助本地企业在新加坡蓬勃发展，实现可持续增长。
